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2017证券从业资格考试《金融市场》预测试题（附答案）
预测试题一：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，
不选、错选均不得分
(1) 中长期资金市场又称为( )。
A: 初级市场
B: 货币市场
C: 资本市场
D: 次级市场
答案:C
解析:
资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、
中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。
(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。
A: 价格优先、时间优先
B: 价格优先、客户优先
C: 时间优先、价格优先
D: 时间优先、客户优先
答案:D
解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
(3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，
其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。
A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具
B: 场内交易工具、场外交易工具
C: 远期、期货、期权和互换
D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具
答案:A
解析:
按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(
以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(
以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(
以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。
(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( )询价的方式确定股票发行价格。
A: 保险公司
B: 财务公司
C: 个人投资者
D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定，
首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(
指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。
A: 国家股
B: 法人股
C: 优先股
D: 记名股
答案:C
解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。
A: 所有权
B: 债权
C: 债务
D: 优先受偿权
答案:A
解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。
(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。
A: 时间
B: 连续
C: 协商
D: 集合
答案:D
解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美国联邦基金利率
B: 伦敦银行同业拆借利率
C: 香港银行同业拆借利率
D: 上海银行间同业拆放利率
答案:B
解析:
在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。
A: 普通债券、普通股票、国债
B: 国债、普通债券、普通股票
C: 普通股票、国债、普通债券
D: 普通股票、普通债券、国债
答案:B
解析:
一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大
.收益最高。
(12) 金融期权的要素不包括( )。
A: 标的资产
B: 执行价格
C: 利率
D: 期权费
答案:C
解析: 利率不属于金融期权的要素。
(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.
且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管费是支付给( )的费用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 证券监督管理机构
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 无关
D: 相关性低
答案:B
解析:
就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，
收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，
收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。
(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。
A: 浮动利率债券
B: 附息债券
C: 贴现债券
D: 息票累积债券
答案:C
解析:
贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，
以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，
到期时按面额偿还本金的债券。
(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。
A: 直接审批、监管商业银行
B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为
答案:A
解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。
(20)未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。
A: 优先股或其他
B: 内部职工股
C: 境外上市外资股
D: 发起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份;
预测试题二：
选择题
1.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A.人民币汇率改革
B.股指期货
C.国际资本流动
D.欧元区的形成
2.我国银行业的主体是( )。
A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
4.下列选项中，不属于货币市场的是( )。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购市场
D.债券市场
5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
8.金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
9.信托市场的主体是( )。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
11.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
12.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。
A.呈正比关系
B.呈反比关系
C.呈线性关系
D.无确定关系
13.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。
A.原保险
B.再保险
C.人身保险
D.财产保险
14.我国金融业的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.银行
C.保险
D.债券
15.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托
16.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。
A.中国人民银行
B.国务院财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
17.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行
18.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为( )。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积
19.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
21.下列中不属于债券基本性质的是( )。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
22.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。
A.在债券的票菌价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
23.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券( )。
A.流动性差，风险相对较大
B.流动性差，风险相对较小
C.流动性强，风险相对较大
D.流动性强，风险相对较小
24.下列中不属于影响债券利率因素的是( )。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
25.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券
26.下列关于债券与股票的说法中，错误的是( )。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是无期证券
27.依照不同的发行本位，国债可以分为( )。
A.流通国债与非流通国债
B.实物国债与货币国债
c.短期国债与中长期国债
D.实物债券与货币债券
28.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。
A.企业
B.银行和非银行金融机构
C.个人
D.国外机构
29.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
30.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是( )。
A.约定在一定期限内还本付息
B.在证券交易所发行
C.在银行间债券市场发行
D.以短期融资为目的
参考答案：
1.B。 解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
2.B。 解析：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。
3.A。 解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
4.D。 解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。
5.C。 解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
6.A。 解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
7.A。 解析：金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
8.B。 解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。
9.C。 解析：信托市场的主体即为信托当事人。
10.B。 解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
11.C。 解析：金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。B项说法不全面。
12.B。 解析：金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
13.A。 解析：发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
14.D。 解析：信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。
15.D。 解析：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
16.C。 解析：对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
17.A。 解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
18.A。 解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析：金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
21.D。【解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。
22.D。【解析】A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
23.A。【解析】一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
24.B。【解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
25.C。【解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
26.D。【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项错误。
27.B。【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
28.B。【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行
间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“跨市场发行”)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
29.D。【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。
30.B。【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
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