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企业技术创新风险决策问题的研究-基于决策者的心理学分析
引言
随着知识和科技的更新速度日益加快，科技成果商品化、产业化的周期大大缩短，技术创新对于经济增长和社会发展的推动作用越来越大。上个世纪八、九十年代，发达国家技术进步带来的GDP 增长占其全部增长的70%以上，我国这一比重也达到了25%左右。创新已经成为现代企业新的信仰。然而，机遇与风险并存，当技术创新给企业带来丰厚收益的同时，也使企业承受着巨大的风险。企业技术创新的战略先导性和激烈竞争性，以及其发展过程的不确定性与动态性，决定了企业技术创新的高风险性。企业作为技术创新的投资主体、研发主体和科技成果应用主体，在自主创新中扮演着重要角色，企业决策者的风险决策对企业的发展有着至关重要的作用。
1 风险决策的概念及特点
1.1 风险的定义
就风险概念的讨论和鉴定，是风险决策研究的一个重要内容，然而学术界对风险的界定仍未形成统一的意见，所以对风险的研究都是建立在其基本含义上。风险有多种含义，例如：风险意味着损害的可能性；风险是企业的目的所不能实现的可能性；风险是费用、损失或损害相关的不确定性。风险与决策的不确定性密切相关，不确定性是指无法确定结果发生概率的程度，它包括结果状态、备择行动方案和结果价值三种主要成分(王重鸣，1988)，是决策者对事件认识的一种范畴，而不是事件本身的特征（Von winterfeldt& Edward，1988），决策的不确定性，指的是无法确定决策的风险，与决策者的知识经验有关，它可以用主观概率来表示，而一旦这个主观概率以及各种可能的后果得以确认，不确定性决策就变成了风险决策。
一般说来，所谓风险，是指在决策过程中，由于各种不确定因素的作用，决策方案在一定时间内出现不利结果的可能性以及可能损失的程度。
1.2 风险决策的定义
有风险，就要进行风险决策。风险决策就是依据风险条件下决策问题所面临的状态参变量，运用概率论方法，分析比较各个决策方案的期望值，据此做出决策的过程。它是主、客观相结合的决策，其实质是对损失与机会的权衡过程。风险型决策应具备以下五个条件[10]：
（1）决策者可在两个以上的行动方案中加以选择；
（2）存在着两个或两个以上的不以决策者主观意志为转移的自然状态；
（3）决策者希望达到明确的目标，如效益最大或损失最小等；
（4）可以计算出不同自然状态下，不同行动方案的损益期望值；
（5）决策者虽然不能对可能出现的几种自然状态做出肯定的判断，但各种状态出现的概率可以预先估算出来。
1.3 风险决策的特点
由于技术创新活动具有风险性，因而技术创新决策本身属于风险决策，也决定了用传统的确定性决策方法来进行技术创新决策的不适用性。
一般来说，技术创新风险决策具有以下特点：（1）不完全信息。不完全信息一方面是因为技术创新的不确定性引起的，另一方面即使存在一些征兆信息，也会由于信息通道不畅、信息传输效率不高而不能直达技术创新决策者，或者形成信息过时或伪信息。因此技术创新风险决策是不完全信息下的决策。（2）追踪性。技术创新过程的阶段推进性及不确定性的递减性，因而需要不断进行决策修正或对决策方案进行调整与完善，有时还需作出是否中止某个技术创新项目的决策。因此，技术创新风险决策应当是一种动态的追踪决策。(3)多目标性技术创新风险决策至少存在两个目标：风险与收益，而且这两个目标又往往是矛盾的；同时，技术创新风险决策需考虑技术上的先进性、生产上的经济性、市场容量、比较竞争力、产品寿命周期等诸多目标。因此，技术创新风险决策应当是多目标决策。(4)对策性。企业的技术创新活动大都面临显现的或潜在的竞争对手，即使是处于技术和市场双重垄断地位的企业，也不能排除模仿者的存在，模仿者可能挤占创新者的市场，成为显现的或潜在的竞争对手。在竞争态势下，各方的决策具有相互依赖性，使技术创新风险决策表现出对策性[8]。技术创新风险决策是否成功，关键在于能否科学合理地权衡风险与收益。
2 决策者的风险心理与决策行为
实验心理学关于决策心理的研究得出以下经验结论：①决策者对待风险的态度不仅影响其决策选择，而且影响决策的行动后果。②决策者对待风险的态度在一定时间内具有某种稳定性。③除了极端冒险和极端保守这两种决策者外，目前尚无证据说明冒险决策者和保守型决策者何者更优。④在现实中，保守者在数量上多于冒险者。⑤风险中立者在现实中较少见。
⑥不同决策者的风险倾向千差万别。这些结论无疑对技术创新风险决策问题的研究有所帮助。技术创新决策的成败，与决策者对待风险的态度以及在这种风险态度下所作的选择有关。
我们一般把决策者对待风险的态度分为冒险型、中立型和保守型三种，同时采用效用曲线测定决策者的风险态度。某一决策者究竟属于何种类型，目前有几种测定方法。其中，最为简单的是所谓风险等值法。其基本原理是，设有两个投资方案，A 方案(有风险方案)为50%的概率获收益a 元，50%的概率损失b 元；B 方案(无风险方案)稳得c 元。则A 方案的期望值为然后多次询问被测者在选择这2 个方案时有无偏好；若被测者偏好于A 方案，则调大B方案的值(即增加c)；若偏好于B 方案，则调小B 方案的值，直至被测者认为A、B 两方案等价为止，设此时B 方案的值已由c 变成e，则定义风险等值系数k = e / d 。若k >1，则被测者为冒险型决策者；若k =1，则被测者为中立型决策者；若k <1，则被测者为保守型决策者[11]。
原则上，只要决策者不是极端的冒险者或极端的保守者，就目前的研究状况而言，尚无足够的依据说明保守型、中立型、冒险型决策者谁会更容易在决策中取得长期意义下的成功。
在决策者对待风险的态度方面，已有一些学者通过实证分析得出了一些经验规律，例如：
①随着资产实力的增加，决策者的风险回避倾向会减少。这一经验规律由以色列学者Haimlevy A 提出[12]。他通过对食品、钢铁、房地产行业的一些公司实证研究发现，相对风险回避倾向呈递减趋势（即r = xR(x)关于x的一阶导数<0）。
②在现实的经济生活中,保守型决策者要多于冒险型决策者。
③决策者在进行个人财产决策时的保守倾向要高于进行企业财产决策时的保守倾向。
④对同一决策问题进行决策时，低职位的决策者表现出比高职位的决策者更强的保守倾向。
上述②、③、④条经验规律是由我国学者李剑锋，徐联仓（1996）对中国企业经理风险态度的实证研究得到的，同时，他们的研究还表明，企业决策者在个人决策（指个人财富的是上的决策）与企业决策（指从事企业投资活动，关于企业财富得失的决策）之间存在风险态度上的差异，经理们在个人决策方面的风险回避倾向要高于在企业决策方面的风险回避倾向；同时，决策者的职位高低也影响其风险态度，低职位的决策者相对于高职位的决策者表现出更强的避险行为[7]（表1，其中N 为样本数）由表可以看到，对于同一决策问题而言，高职位者中各种类型决策者的人数分布为，冒险者∶中立者∶保守者=20∶0∶47；而低职位者中各种类型决策者的人数分布为，冒险者∶中立者∶保守者=24∶4∶119，从比例数据上可以清楚地看到：低职位决策者的保守倾向相对较强。这一结论也可由权力范围原理解释，就某一问题进行决策时，当动用的权力处于规定的权力范围内时，决策风险相对要小；当动用的权力越出规定的权力范围时，决策风险相对要大。上级的权力范围一般要大于下级的权力范围；或者下级的权力范围是上级的权力范围的真子集。就同一决策问题而言，该问题的决策所需要的权力处于下级的权力范围之外的可能性或程度要比上级的大。从而，因为越权而增加的额外风险，下级要比上级高，这样导致下级为了避免额外的越权风险而只在自己的相对狭小的权力范围采取决策行动，构成相对强的风险回避倾向。
此外，根据风险利益—责任原理，当决策者的风险利益承担大于其风险责任承担时，决策者的冒险倾向会加剧。反之亦然。所谓风险利益，是指一旦决策成功，给决策者个人带来的各种有形和无形的利益，如薪金增加、奖励金、得到上司信任和职位上升等；所谓风险责任，是指一旦决策失败而给决策者带来的各种有形和无形的损失，如罚金、批评、降职和处分等。在我国现今的情况下，由于决策者风险责任承担过小乃至缺省而主要表现为风险利益大于风险责任；而在进行个人财产决策时则风险利益和风险责任完全由决策者个人承担，风险利益与风险责任之间存在对称性。因而，容易从理论上验证经验规律③。另外，风险利益大于风险责任时，还极易导致决策者拿国家或企业的财产去为个人冒险。
技术创新风险决策是一种组织决策，即：①技术创新活动的成败，其风险和收益的主体承担者都是企业，在技术创新风险决策中，除了决策者的风险态度将对技术创新结果产生影响外，决策者的责任心也将对技术创新产生影响。当决策者个人参与决策风险的承担而不参与收益分摊时，那么，决策者的避险倾向将会加剧；当决策者个人参与决策的收益分摊而不分担决策风险时，决策者的冒险倾向将会加剧；只有当决策成败的收益与风险和决策者个人利益与风险相联系时，才能对决策者的决策行为形成合理的制约。②技术创新活动是由企业的决策机构进行决策的。在这一决策机构中，各决策参与者的权重不是均匀分配的，因而，决策机构的总体风险倾向一般不是各个决策参与者的风险倾向的简单平均，而是与权力配置结构有关。如果一个决策机构的最高决策者独断专行，那么，组织机构的风险倾向就十分接近于这一最高决策者的风险倾向。
虽然决策心理理论认为保守型决策者和冒险型决策者何者更优尚无定论，但就技术创新决策而言，过分冒险和过分保守都是不可取的。看出，极端冒险者将带来很高的风险损失，极端保守者将带来很高的机会损失，它们都是应当摒弃的风险态度。
同时，冒险有恰当冒险和盲目冒险之分，保守亦有恰当保守和盲目保守之分。恰当冒险者和恰当保守者都有可能在技术创新中成功，而盲目冒险者和盲目保守者则往往是失败的决策者。恰当保守者在技术创新决策中十分谨慎，在必要的时候用必要的方式回避不必要的风险，善于从诸多方案中找出风险低而又相对有利的方案，即使一个技术创新项目有明显机会，也因其具有一定的风险而放弃，谨慎有余而进取不足。恰当保守者遇风险时进行权衡、选择；而盲目保守者遇风险则等待、退缩。恰当保守者用科学态度正确看待和处理风险，盲目保守者则用“放大镜”夸大风险。
3 决策者的主观预期
主观预期是指企业决策者关于技术创新的一种预期与期望，包括对企业整个技术创新活动的预期和对某一具体项目的预期。
（1）在企业决策者对整个技术创新活动预期的情况下，如果决策者的主观预期是要通过技术创新来获取长远发展优势，那么，他会表现出较强的冒险倾向，从而不断进行技术创新投人，培育技术创新实力，注重技术储备与技术积累，倾向于选择具战略性的技术创新项目；如果决策者的主观预期是通过技术创新来解决企业暂时的困难或短期的获利时，便可能在技术创新中表现出较强的避险倾向，并偏重于选择风险小、见效快的技术创新项目。如果决策者以收益作为主要的预期内容，那么，收益便会成为其目标函数，而风险则成为约束条件；如果决策者以风险小作为主要的预期内容，则技术创新决策中风险便成为目标函数，而收益成为约束条件。如果决策者把收益大和风险小作为二元预期，那么这类决策者会因为高收益低风险的技术创新项目的稀缺性和存在上的瞬态性而在短期内找不到合乎其预期的技术创新项目。
（2）在企业对某一具体的项目进行预期的情况下，如果决策者以技术创新的高收益作为主要预期，那么他将对风险考虑不足、缺乏防范，则易导致技术创新失败；如果决策者以风险小作为对技术创新项目的主要预期，那么重视和防范技术创新风险。在技术创新决策中，主观预期往往发生偏差，这种偏差一方面来源于“期”，即期望值过高或过低；另一方面来源于“预”，即预测偏差导致建立在预测基础上的期望值偏差。在“期”的偏差方面，过低的期望值与决策者的发展观念、进取意识不足有关；过高的期望值则与决策者对自身实力估计过高以及某些决策者的好高骛远有关。在“预”的偏差方向，一是决策者把环境看做一成不变，用不变的思维来处理变化的环境，把未来等同于现在，或认为未来是历史与现状的简单延伸；二是以局部代替整体，以偏概全；三是以经验代替科学，凭个人好恶与经验进行技术创新决策。
4 结论
决策者进行风险决策就是在进行利益与风险的权衡。决策者对风险的喜好程度受不同因素的影响，风险决策者对风险与利益的预见性对其决策成败至关重要。目前容易被人们忽视的一个问题是，在企业决策中，实际上决策者一般要进行两个层面的权衡，即企业利益与企业风险的权衡；决策者个人相关的利益与风险的权衡。在实际过程中，某些企业领导人对第2 层面的问题考虑得要多些；而相反的，学术界在研究过程中对第1 个层面的问题考虑得要多些。
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[参考文献] (References)
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