证券从业资格考试《金融市场》预习题及答案

时间：2023-03-01 08:46:20 证券从业资格我要投稿

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2017证券从业资格考试《金融市场》预习题及答案

　　预习题一：

2017证券从业资格考试《金融市场》预习题及答案

　　选择题

　　1.1927年的()取消了禁止商业银行承销股票的规定。

　　A.《国民银行法》

　　B.《麦克法顿法》

　　C.《格拉斯斯蒂格尔法》

　　D.《金融法》

　　2.证券发行上市后，首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后()个完整会计年度;主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导期间为证券上市当年剩余时间及其后()个完整会计年度。

　　A.1，2

　　B.2，1

　　C.1，1

　　D.2.2

　　3.我国投资银行业务的发展变化具体表现在发行监管、发行方式、发行定价三个方面。发行监管制度的核心内容是股票发行()的归属。

　　A.决定权

　　B.注册权

　　C.审核权

　　D.定价权

　　4.企业短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过()的有价证券。

　　A.90天

　　B.半年

　　C.365天

　　D.2年

　　5.根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，中国人民银行于()发布公告，就商业银行发行混合资本债券的有关事宜进行了规定。

　　A.2005年7月8日

　　B.2006年4月2日

　　C.2006年9月6日

　　D.2007年5月10日

　　6.采用募集方式设立的股份公司，章程草案须提交()表决通过。发起人向社会公开募集股份的.须向()报送公司章程草案。

　　A.创立大会，中国证监会

　　B.监事会，中国证监会

　　C.股东大会，财政部

　　D.董事会，财政部

　　7.股份有限公司修改公司章程，必须经出席()的股东所持表决权的()以上通过。

　　A.创立大会，1/2

　　B.股东大会，l/3

　　C.创立大会，2/3

　　D.股东大会，2/3

　　8.《公司法》规定，公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的()。

　　A.25%

　　B.15%

　　C.30%

　　D.10%

　　9.公司应当自作出合并决议之日起()自内通知债权人，并于()日内在报纸上公告。

　　A.15，l5

　　B.10，30

　　C.20，10

　　D.25.35

　　10.召开股东大会会议，公司应当将会议召开的时间、地点和审议的事项于会议召开()日前通知各股东;临时股东大会应当于会议召开()日前通知各股东。

　　A.10，15

　　B.20，10

　　C.20，15

　　D.30，25

　　11.《证券法》对股份有限公司申请股票上市的要求：公开发行的股份达到公司股份总数的()以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为()以上。

　　A.20%，l0%

　　B.25%，5%

　　C.25%，l0%

　　D.20%，5%

　　12.经国务院批准改制的企业，土地资产处置方案应报()审批。

　　A.国土资源部

　　B.发改委

　　C.建设部

　　D.土地所在省级土地行政主管部门

　　13.()是指得到法律认可和保护、不具有实物形态.并在较长时间内(超过l年)使企业在生产经营中受益的资产。

　　A.固定资产

　　B.流动资产

　　C.递延资产

　　D.无形资产

　　14.从投资者的角度来看，债券的成本可以看作是()。

　　A.使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值与目前债券的市场价格相等的一个折现率

　　B.使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的终值与目前债券的市场价格相等的一个折现率

　　C.使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值大于目前债券的市场价格的一个折现率

　　D.使投资者预期未来现金流量(利息和本金收入)的现值小于目前债券的市场价格的一个折现率

　　15.内部融资特点不包括()。

　　A.自主性

　　B.有限性

　　C.高成本性

　　D.低风险性

　　16.A公司拟发行一批普通股，发行价格12元，每股发行费用2元。预定每年分派现金股利每股1.2元，其资本成本率为()。

　　A.8%

　　B.l0%

　　C.12%

　　D.14%

　　17.下列属于可转换证券筹资特点的是()。

　　A.可转换证券通过出售看跌期权可降低筹资成本

　　B.大部分的可转换债券都是没有抵押的债券

　　C.利用可转换证券筹资的成本要低于普通股或优先股

　　D.可转换证券不利于未来资本结构的调整

　　18.在创业板上市公司首次公开发行股票，发行人是依法设立且持续经营()以上的股份有限公司。

　　A.5年

　　B.4年

　　C.3年

　　D.2年

　　19.发行人在主板上市公司首次公开发行股票，应当符合：最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币()万元;或者最近3个会汁年度营业收入累计超过

　　人民币()亿元。

　　A.3000，3

　　B.5000，1

　　C.3000，1

　　D.5000，3

　　20.对上市公司及企业改组上市的审计，应由()名具有证券相关业务资格的注册会计师答名、盖章。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案及详细解析

　　单项选择题

　　1.B

　　【解析】本题考查国外投资银行业务的发展历史。

　　2.B

　　【解析】本题考查保荐制度一保荐期限的相关规定。

　　3.A

　　【解析】本题考查我国投资银行业务的发展历史。发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属。

　　4.C

　　【解析】本题考查债券管理制度的发展历史。企业短期融资券是指企业依照《短期融资券

　　管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付

　　息，最长期限不超过365天的有价证券。

　　5.C

　　【解析】本题考查债券管理制度的发展历史。为规范商业银行发行混合资本债券行为，保

　　护投资者利益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《全国银行间债券市场金融债券

　　发行管理办法》，中国人民银行于2006年9月6日发布公告，就商业银行发行混合资本

　　债券的有关事宜进行了规定。

　　6.A

　　【解析】采用募集方式设立的股份公司，章程草案须提交创立大会表决通过。发起人向社

　　会公开募集股份的，须向中国证监会报送公司章程草案。

　　7.D

　　【解析】股份有限公司修改公司章程，必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上

　　通过。

　　8.A

　　【解析】公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动

　　情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。

　　9.B

　　【解析】公司应当自作出合并决议之日起l0日内通知债权人，并于30日内在报纸上

　　公告。

　　10.C

　　【解析】召开股东大会会议，公司应当将会议召开的时间、地点和审议的事项于会议召

　　开20日前通知各股东;临时股东大会应当于会议召开15日前通知各股东。

　　11.C

　　【解析】《证券法》对股份有限公司申请股票上市的要求：公开发行的股份达到公司股份

　　总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为l0%

　　以上。

　　12.A

　　【解析】经国务院批准改制的企业，土地资产处置方案应报国土资源部审批。

　　13.D

　　【解析】无形资产是指得到法律认可和保护、不具有实物形态，并在较长时间内(超过l

　　年)使企业在生产经营中受益的资产。

　　14.A

　　【解析】从投资者的角度来看，债券的成本可以看作是使投资者预期未来现金流量(利息

　　和本金收入)的现值与目前债券的市场价格相等的一个折现率。

　　15.C

　　【解析】内部融资的特点有：自主性、有限性。低成本性和低风险性。选项C高风险性

　　是外部融资的特点。

　　17.B

　　【解析】本题考查可转换证券筹资的特点。选项A应该是可转换证券通过出售看涨期权

　　可降低筹资成本，选项C应该是利用可转换证券筹资的成本要高于普通股或优先股，选

　　项D应该是可转换证券有利于未来资本结构的调整。

　　18.C

　　【解析】在创业板上市公司首次公开发行股票，发行人是依法设立且持续经营3年以上

　　的股份有限公司。

　　19.D

　　【解析】发行人在主板上市公司首次公开发行股票，应当符合：最近3个会计年度经营

　　活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入

　　累计超过人民币3亿元。

　　20.B

　　【解析】对上市公司及企业改组上市的审计，应由2名具有证券相关业务资格的注册会

　　计师签名、盖章。

　　预习题二：

　　选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是(　)。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　参考答案：B

　　参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

　　2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的(　)。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.二板市场

　　D.三板市场

　　参考答案：D

　　参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

　　3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了(　)的特点。

　　A.现货交易和远期交易

　　B.现货交易和期货交易

　　C.现货交易和权证交易

　　D.现货交易和期权交易

　　参考答案：A

　　参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币(　)万元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　参考答案：C

　　参考解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

　　5[单选题] 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于(　)人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　参考答案：C

　　参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。　　6[单选题] (　)的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A.法定准备金率

　　B.超额准备金率

　　C.现金比率

　　D.定期存款与活期存款的比率

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。　　7[单选题] 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以(　)万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　8[单选题] 下列关于基金各项费用的说法中，正确的是(　)。

　　A.基金从设立到终止都要支付一定的费用

　　B.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费

　　C.目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

　　参考答案：A

　　参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

　　9[单选题] 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(　)，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　10[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额(　)以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　11[单选题] 按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是(　)。

　　A.上市的股票

　　B.期货

　　C.上市的国债

　　D.上市的企业债券

　　参考答案：B

　　参考解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　12[单选题] 某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于(　)。

　　A.可转换优先股

　　B.参与优先股

　　C.股息率可调整优先股

　　D.累积优先股

　　参考答案：D

　　参考解析：累积优先股是指历年股息累积发放的优先股票。

　　13[单选题] 契约型基金是基于(　)而组织起来的代理投资方式。

　　A.公约原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　参考答案：B

　　参考解析：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　14[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是(　)。

　　A.净资本

　　B.固定资本

　　C.流动资本

　　D.注册资本

　　参考答案：A

　　参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　15[单选题] 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为(　)。

　　A.资本公积

　　B.股本

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　参考答案：A

　　参考解析：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　16[单选题] 下列关于基金管理人的说法中，错误的是(　)。

　　A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

　　B.设立基金管理公司必须经国务院批准

　　C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

　　D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

　　参考答案：B

　　参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

　　17[单选题] 地方政府一般债券由(　)发行，遵循公开、公平、公正的原则。

　　A.中国证监会

　　B.财政部

　　C.地方政府

　　D.国务院

　　参考答案：C

　　参考解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府。

　　18[单选题] 区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的(　)。

　　A.主板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场