2017证券从业资格考试《金融基础知识》应试试题及答案
应试试题一：
选择题
1、 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
2、 下列关于基金管理人的说法中，错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
3、 根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
4、 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基会
5、 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
6、 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
7、 由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且( )。
A.流动性高
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高
8、 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
10、 ( )是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域性股权交易市场
11、 证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为( )。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
12、 下列关于债券的票面价值的描述中，正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
13、 回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回购交易通常在( )交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
15、 依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责的是( )。
A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况
B.负责办理基金名下的资金往来
C.安全保管基金的全部资产
D.及时向基金份额持有人分配收益
16、 ( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险
17、 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗E1单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会
18、 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A.市场风险
B.汇率风险
C.购买力风险
D.利率风险
19、 下列说法中错误的是( )。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任
20、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构
21、 在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。
A.对冲
B.实物交割
C.现金交割
D.转手交易
22、 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是( )。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性
23、 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A.投资
B.筹资
C.生产经营
D.资产或负债
24、 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开
25、 优先股票作为一种股权证书.代表着对公司的( )。
A.所有权
B.债权
C.索取权
D.管理权
26、 金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可转换债券通常可以转换成( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
29、 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
30、 在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以( )等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社会保障税;社会保险基金
B.社会保障税;企业年金
C.社会保险基金;社会保障基金
D.社会保险基金;企业年金
参考答案及详细解析
单项选择题
1.B
本题考查有价证券。有价证券是虚拟资本的一种形式。
2.D
本题考查有价证券的分类。按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券。
3.A
本题考查证券市场的基本功能—筹资一投资功能、资本定价功能和资本配置功能。
4.B
本题考查主权财富基金。
5.A
中国证监会按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
6.A
反映证券市场容量的重要指标是证券化率(证券市值/GDP)。
7.D
1872年设立的轮船招商局是我国第_家股份制企业。
8.B
本题考查物权证券。
9.A
本题考查有面额股票。有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。
10.C
本题考查股利政策。股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。
11.A
本题考查股票的价值与价格。股票的票面价值又称面值。
12.C
本题考查影响股票价格的因素。供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
13.A
本题考查普通股票股东的权利。股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。
14.D
本题考查我国的股票类型。已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。
15.D
本题考查我国的股权分置改革。公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。
16.C
本题考查债券利率的影响因素——借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。
17.C
本题考查记账式债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。
18.B
本题考查建设国债。
19.B
本题考查我国发行的普通国债的总体情况。我国发行的普通国债的总体情况之一是期限趋于多样化，而不是长期化。
20.A
从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率(Shibor)为基准利率。
21.B
本题考查公司债券的类型——信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换债券等。
22.B
2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。
23.C
国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。
24.C
本题考查我国证券投资基金业的发展。1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
25.A
本题考查证券投资基金的分类。按投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
26.C
本题考查平衡型基金。平衡型基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股。
27.C
本题考查证券投资基金管理人。证券投资基金管理人具有独立法人地位。
28.B
本题考查基金管理人。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
29.A
本题考查基金利润(收益)的分配方式。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。货币基金投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六和周日的利润。
30.A
本题考查契约型基金。选项BC属于公司型基金的特点。契约型基金起源于英国，所以选项D错误。
应试试题二：
选择题
1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。
A.具有交换价值
B.具有使用价值
C.代表着一定量的财产权利
D.具有价值
2.关于私募证券，下列说法正确的是()。
A.采取公示制度
B.审查条件严格
C.发行的对象是少数特定的投资者
D.投资者较多
3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，
因此，这一类证券被视为()。
A.低风险证券
B.高风险证券
C.风险证券
D.无风险证券
4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于
基金净资产的()。
A.10%
B.20%
C.50%
D.60%
5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括()。
A.会计师事务所
B.财务顾问机构
C.资信评级机构
D.证券公司
6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。
A.公司债券
B.政府债券
C.铁路股票
D.公司股票
7.根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。
A.国务院
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国家外汇管理局
8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。
A.设权证券
B.资本证券
C.要式证券
D.证权证券
9.下列对记名股票特点的表述错误的是()。
A.安全性较差
B.可以一次或分次缴纳出资
C.股东权利归属于记名股东
D.转让相对复杂或受限制
10.我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。
A.25%
B.30%
C.35%
D.45%
11.下列关于无记名股票特点的叙述错误的是()。
A.无记名股票转让相对复杂
B.无记名股票安全性较差
C.股东权利归属股票的持有人
D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资
12.股票的市场价格一般是指()。
A.股票的票面价值
B.股票在一级市场上交易的价格
C.股票的账面价值
D.股票在二级市场上交易的价格
13.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是()。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.股东大会作出减少公司注册资本的决议
C.公司连续5年亏损
D.公司解散清算
14.()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
A.参与优先股票
B.非参与优先股票
C.累积优先股票
D.非累积优先股票
15.下列关于B股的阐述错误的是()。
A.采取非记名股票形式
B.以人民币标明面值，并以外币认购、买卖
C.境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让
D.境内居民个人所购B股不得向境外转托管
16.关于债券的描述，错误的是()。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券的本质是证明债权债务关系的证书
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
17.关于债券与股票的区别论述错误的是()。
A.股票风险较小，债券风险相对较大
B.债券是债权凭证，股票是所有权凭证
C.债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期证券
D.发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要
18.以个人为发行对象的()，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。
A.实物国债
B.流通国债
C.货币国债
D.非流通国债
19.下列不属于l981年以后我国发行的普通国债的是()。
A.记账式国债
B.凭证式国债
C.储蓄国债(电子式)
D.长期建设国债
20.中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常为()。
A.6个月～1年
B.3个月～6个月
C.6个月～3年
D.3个月～3年
21.我国的()是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.企业债券
B.公司债券
C.金融债券
D.政府债券
22.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券称为()。
A.欧洲债券
B.国际债券
C.亚洲债券
D.外国债券
23.龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券，它属于()。
A.欧洲债券
B.扬基债券
C.亚洲债券
D.武士债券
24.按()，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资理念的不同
B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分
D.基金运作方式不同
25.下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是()。
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.股票基金
26.QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，()年我国推出了首批QDⅡ基金。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
27.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。
A.信托投资公司
B.实力雄厚的证券公司
C.商业银行
D.基金公司
28.某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值称为()。
A.基金份额净值
B.基金资产净值
C.基金资产总值
D.基金资产估值
29.开放式基金所特有的风险是()。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险
30.我国基金管理公司的主要业务范围不包括()。
A.证券投资基金业务
B.受托资产管理业务
C.企业年金管理
D.投资咨询服务
参考答案及详细解析
一、单项选择题
1.C
本题考查有价证券。由于有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买
卖和流通，客观上具有交易价格。
2.C
本题考查私募证券。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。
3.D
本题考查无风险证券。
4.C
本题考查机构投资者中的企业年金。按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%。
5.D
本题考查证券服务机构。选项ABC都属于证券服务机构。选项D证券公司是与证券服务公司并列的证券中介机构。
6.B
本题考查证券市场的发展阶段。英国的第一家证券交易所于l802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易政府债券，之后是公司债券和矿山、运河股票。
7.B
本题考查中国证券市场的对外开放。根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理。
8.D
本题考查证权证券。
9.A
本题考查记名股票的特点。记名股票相对安全，所以选项A表述错误。
10.C
我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。
11.A
本题考查无记名股票的特点。无记名股票转让相对简便，所以选项A表述错误。
12.D
股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。
13.D
普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。
14.B
本题考查非参与优先股票。
15.A
本题考查B股。B股采取记名股票形式。所以选项A表述错误。
16.D
债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。
17.A
本题考查债券与股票的区别。股票风险较大，债券风险相对较小。所以选项A表述错误。
18.D
本题考查非流通国债。
19.D
本题考查我国的国债。选项ABC属于普通国债，选项D属于其他类型的国债。
20.D
本题考查中央银行票据。中央银行票据的期限通常为3个月～3年。
21.A
本题考查我国的企业债券。
22.B
本题考查国际债券的定义。
23.A
龙债券属于欧洲债券。
24.D
本题考查证券投资基金的分类。按基金运作方式不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。
25.D
本题考查衍生证券投资基金。衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。
26.C
2007年我国推出了首批QDⅡ基金。
27.C
我国《证券投资基金法》规定。基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
28.A
本题考查基金份额净值的含义。
29.D
本题考查证券投资基金的风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。
30.C
本题考查我国基金管理公司的主要业务范围。选项C虽然可以从事，但是不是其主要业务。
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