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2017证券从业资格考试《金融基础知识》提分题及答案
提分题一：
组合型选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
1[单选题] 证券投资基金收入的构成包括( )。
Ⅰ.利息收入
Ⅱ.营业收入
Ⅲ.变现收入
Ⅳ.投资收益
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。
2[单选题] 下列选项中，属于操作风险特征的是( )。
Ⅰ.操作风险成因具有明显的内生性
Ⅱ.操作风险具有广泛存在性
Ⅲ.操作风险的表现形式具有很强的个体特性
Ⅳ.操作风险的管理责任具有共担性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析：操作风险的基本特征有：(1)操作风险成因具有明显的内生性。(2)操作风险具有较强的人为性。(3)操作风险与预期收益具有明显的不对称性。(4)操作风险具有广泛存在性。(5)操作风险具有与其他风险很强的关联性。(6)操作风险的表现形式具有很强的个体特性或独特性。(7)操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点。(8)操作风险具有不可预测性和突发性。(9)操作风险的管理责任具有共担性。
3[单选题] 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括( )。
Ⅰ.基金交易费
Ⅱ.基金托管费
Ⅲ.基金运作费
Ⅳ.基金销售服务费
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。
4[单选题] 新一代的经济思维对经济危机的启示有( )。
Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制
Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资
Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。
5[单选题] 我国证券公司的组织形式可以是( )。
Ⅰ.有限责任公司
Ⅱ.无限责任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.合伙企业
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。
6[单选题] 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( )。
Ⅰ.行业或产业竞争结构
Ⅱ.抗外部冲击的能力
Ⅲ.经济周期循环
Ⅳ.行业估值水平
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析：常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的能力。(4)监管及税收待遇——政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。
7[单选题] 对上市公司的监管包括( )。
Ⅰ.公司分立监管
Ⅱ.信息披露的监管
Ⅲ.公司治理监管
Ⅳ.并购重组监管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。
8[单选题] 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在( )。
Ⅰ.代理国库
Ⅱ.代理政府债券发行
Ⅲ.为政府融通资金
Ⅳ.外汇头寸调节
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：Ⅳ项是中央银行作为银行的银行的体现。
9[单选题] 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。
Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
Ⅲ. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将l股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为l股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。
10[单选题] 中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。
Ⅰ.票据再贴现
Ⅱ.票据再质押
Ⅲ.抵押再贷款
Ⅳ.票据再抵押
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押.即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。
提分题二：
选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1[单选题] 基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
参考答案：B
参考解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。
2[单选题] 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有( )。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
参考答案：B
参考解析：外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
3[单选题] ( )是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
参考答案：A
参考解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
4[单选题] 基金托管费通常是( )。
A.逐日计算，按月支付
B.逐日计算，按周支付
C.逐月计算，按月支付
D.逐日计算，按日支付
参考答案：A
参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
5[单选题] 1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过( )办理。
A.商业部
B.财政部
C.中国银行
D.中国人民银行
参考答案：C
参考解析：1954一l955年.中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到“一五”计划末，一切信用统一于国家银行的目的已经实现。
6[单选题] 下列关于证券公司申请ⅠB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是( )。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员
参考答案：D
参考解析：D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。
7[单选题] ( )提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券登记结算有限责任公司
参考答案：D
参考解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
8[单选题] 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是( )。
A.规模越来越大
B.发行方式区域市场化
C.期限区域单调化
D.市场创新日新月异
参考答案：C
参考解析：A、B、D三项是关于我国发行的普通国债的总体概括正确。
9[单选题] 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。
A.30亿元
B.40亿元
C.60亿元
D.100亿元
参考答案：C
参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。
10[单选题] 中央银行参与货币市场的主要目的是( )。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入
参考答案：A
参考解析：中央银行的职能主要是制定、执行货币政策。对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选A。
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