2017年6月证券从业资格考试《金融市场》备考试题（附答案）
备考试题一：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )
或者中国证监会认可的其他机构.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商业银行
D: 证券公司
答案:C
解析:
客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，
办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户
交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。
(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。
A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C: 安全保管基金财产
D: 及时办理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。
A: 不存在汇率风险
B: 国际债券资金来源广.发行规模大
C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家
D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
答案:A
解析:
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)
有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，
发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。
A: 银行的银行
B: 发行的银行
C: 结算的银行
D: 政府的银行
答案:A
解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A: 国际公司
B: 投资者所在国
C: 发行者所在国
D: 发行地所在国
答案:D
解析:
欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，
而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，
组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.
(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，
以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流动性
D: 偿还性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.
这是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 联动性
B: 杠杆性
C: 不确定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，
金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.
其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。
(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A: 市场风险
B: 汇率风险
C: 购买力风险
D: 利率风险
答案:A
解析:
相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，
从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。
(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。
A: 参与型优先股票
B: 股息率固定优先股票
C: 固定利息优先股票
D: 固定盈利优先股票
答案:B
解析:
股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。
大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。
(10) 以下不是保险相关要素的是( )。
A: 保险合同
B: 投保人
C: 保险人
D: 保险人亲属
答案:D
解析:
保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)
被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)
保险赔偿。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。
偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。
A: 存款准备金率
B: 基础货币
C: 再贴现率
D: 货币供给
答案:B
解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。
(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。
A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境
B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
C: 提供风险分层的金融资产管理渠道
D: 对上市公司进行监管
答案:D
解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。
A: 企业
B: 银行和非银行金融机构
C: 个人
D: 国外机构
答案:B
解析:
记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、
银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)
三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。
A:
对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.
其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿
C: 风险转移只能降低非系统性风险
D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A: 证券投资基金业务
B: 受托资产管理业务
C: 投资咨询服务
D: 证券经纪业务
答案:A
解析:
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、
基金的投资管理和基金营运服务。
(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金发起人
D: 基金份额持有人大会
答案:A
解析: 略
(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。
A: 中国结算公司
B: 证券交易所
C: 中国证监会
D: 证券公司
答案:A
解析:
为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，
证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。
(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。
A: 可转换债券
B: B股
C: 分离交易的可转换债券
D: ETF
答案:B
解析:
证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，
证券交易对象也就是委托合同中的`标的物。按照交易对象的品种划分，
证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项
A、C均为债券交易：选项D为基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。
A: 信用风险
B: 结算风险
C: 市场风险
D: 操作风险
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。
(21) 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。
A: 投资风险相对较低
B: 投资风险一样
C: 投资风险相对较高
D: 投资风险高低无法比较
答案:A
解析:
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票.其市盈率、
市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票.
其市盈率、市净率通常较高。
价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心.更倾向于长期投资。
价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。
(22) 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。
A: 审批制
B: 注册制
C: 备案制
D: 核准制
答案:A
解析: 审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。
(23) 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。
A: 定期存款单的远期合约
B: 远期汇率协议
C: 远期利率协议
D: 单个股票的远期合约
答案:A
解析:
债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、
商业票据等固定收益证券的远期合约.
(24) 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。
A: 财务公司
B: 投资银行
C: 证券登记结算公司
D: 金融资产管理公司
答案:C
解析:
证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，
使买入者得到证券.卖出者得到资金.
(25) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。
A: 由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级
B: 由金融机构承销
C: 在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算
D: 在证券交易所交易
答案:D
解析:
非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、
约定在一定期限内还本付息的有价证券。《
银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，
企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.
由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.
在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。
(26) 我国商业银行债券不包括( )。
A: 在全国银行间债券市场发行的金融债券
B: 商业银行混合资本债券
C: 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品
D: 商业银行次级债券
答案:C
解析: 略
(27)货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。
A: 货币政策是宏观经济政策
B: 货币政策是调节社会总供给的政策
C: 货币政策主要是间接调控政策
D: 货币政策是长期连续的经济政策
答案:B
解析: 货币政策是调节总需求的政策。
(28) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。
A: 利率衍生工具
B: 信用衍生工具
C: 货币衍生工具
D: 股权类产品的衍生工具
答案:B
解析:
信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具
.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，
主要包括信用互换、信用联结票据等。
(29) 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有( )
万元人民币以上的注册资本。
A: 300
B: 500
C: 100
D: 200
答案:C
解析: 略
(30) 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。
A: 中央银行
B: 可经营人民币业务的外国银行分行
C: 非银行金融机构
D: 非金融机构
答案:A
解析:
在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、
可经营人民币业务的外国银行分行等。
备考试题二：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。
A: 会员大会
B: 理事会
C: 监察委员会
D: 董事会
答案:A
解析:
根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
(2) 收入型基金以获取( )为目的。
A: 基金资产的长期稳定增值
B: 当期的最大收入
C: 投资组合中债券的适当利息收益
D: 稳定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。
收入型基金资产成长的潜力较小.损失本金的风险相对也较低.
一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。
A: 美元
B: 欧元
C: 特别提款权
D: 英镑
答案:A
解析:
美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;
也有使用复合货币单位的.如特别提款权。
(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。
A: 基金资产估值
B: 基金资产总值
C: 基金资产净值
D: 基金份额净值
答案:C
解析:
从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。
A: 委托订单的数量
B: 委托价格限制
C: 买卖证券的方向
D: 委托时效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。
A: 安全保管基金财产
B: 计算并公告基金资产净值
C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
D: 按照规定开立基金财产的资金账户
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。
A: 监管机构
B: 发起人
C: 基金份额持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。
基金托管费率越低。
(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A: 担保人提供的担保
B: 发起人的全部财产
C: 受托机构的自由财产
D: 发起人提供的信托财产
答案:D
解析:
资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、
代表特定目的信托的信托受益权份额。
受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。
A: 公开市场业务
B: 改变贴现率
C: 改变银行准备金
D: 改变税率
答案:D
解析:
央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。
改变税率属于政府行为。
(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超过基金资产净值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。
(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，
我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(13) 长期资本流动的方式不包括( )。
A: 国际直接投资
B: 银行资金划拨
C: 国际证券投资
D: 国际贷款
答案:B
解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。
A: 大额可转让存款单
B: 银行承兑汇票
C: 金融债券
D: 国库券
答案:D
解析:
所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.
以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，
是实现货币政策目标的一种政策措施。
公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。
(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.
A: 市场风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 流动性风险
答案:A
解析:
市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)
的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。
(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。
A: 互换期权
B: 货币期权
C: 利率期权
D: 股票期权
答案:C
解析:
利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(
价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、
长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
(17) 下列不属于直接融资的是( )。
A: 商业信用
B: 企业发行股票
C: 企业发行债券
D: 银行贷款
答案:D
解析:
在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，
资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。
(18) 长期国债的偿还期限一般为( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1
年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。
(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。
A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人
B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保
C: 发行规模不受净资产的40%的限制
D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业
答案:B
解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。
(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。
A: 货币危机
B: 银行危机
C: 外债危机
D: 系统性金融危机
答案:D
解析:
狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产
(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、
短暂和超周期的恶化。
(21) 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满( )年。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:B
解析:
证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。
证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年
，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司.
(22)普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A: 营销权
B: 支配公司财产的权利
C: 特许经营权
D: 基本权利和义务
答案:D
解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
(23) 以下关于外资股的说法，错误的是( )。
A: 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付
B: 境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖
C: 红筹股不属于外资股
D: 境外上市外资股以人民币标明股票面值.以外币认购
答案:B
解析: 略
(24) 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。
A: 累计债券余额不超过公司净资产的40%
B: 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元
C: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息
D: 股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元
答案:D
解析: 选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。
(25) 发行金融债券的政策性银行不包括( )。
A: 国家开发银行
B: 中国进出口银行
C: 中国农业发展银行
D: 中国农业银行
答案:D
解析:
政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3
家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件.
只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请.并经中国人民银行核准后便可发行。
政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容.如需调整
.应及时报中国人民银行核准。
(26) 通常情况下，债券的收益率( )。
A: 与偿还期成正比.与风险性成反比
B: 与偿还期成反比.与风险性成反比
C: 与偿还期成正比.与风险性成正比
D: 与偿还期成反比.与风险性成正比
答案:C
解析: 略
(27) 采用( )方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。
A: 自助委托
B: 人工电话委托
C: 非柜台委托
D: 柜台委托
答案:D
解析:
柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，
根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，
由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式.
客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任.
比较稳妥可靠。
(28) 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是( )。
A: 证券公司
B: 会计师事务所
C: 证券业协会
D: 律师事务所
答案:C
解析:
在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把他们并称为
证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、
财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
(29) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。
A: 双方面
B: 单方面
C: 多方面
D: 互相
答案:B
解析: 略
(30) ( )是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。
A: 外国债券
B: 欧洲债券
C: 亚洲债券
D: 国际债券
答案:A
解析: 略
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